Workflow dossier hypothécaire
Créez un dossier hypothécaire complet et prêt à soumettre, étape par étape
Démarrez un dossier avec le strict minimum, puis suivez un processus structuré pour collecter les informations et documents requis (revenus, dettes, mise de fonds, propriété, etc.). Vous pouvez aussi inviter le client à compléter les formulaires via un lien sécurisé. En complément, l’IA peut vous aider à analyser les données soumises, à repérer les points à améliorer et à préparer la rédaction de la demande de financement.
Travaillez avec votre client, votre prêteur et votre équipe
dans un dossier structuré dès la première invitation.
Le problème du marché
Les dossiers hypothécaires sont souvent préparés via emails, documents dispersés et suivis manuels. Ce workflow centralise collecte, vérification et préparation de soumission dans un seul espace sécurisé et traçable.
Étape 1
Créer le dossier
Infos minimales + type de demande
Étape 2
Collecter infos
Revenus, dettes, actifs, mise de fonds
Étape 3
Collecter documents
Checklist + statuts + relances
Étape 4
Préparer & soumettre
Résumé dossier + points à clarifier
Workflow en un coup d’œil
Invitation client
→
Collecte documents
→
Checklist complétée
→
Analyse
→
Soumission
→
Audit & historique
Ce workflow structure la collecte, la qualification et la préparation de la soumission avant même que le dossier soit complet.
Sécurité renforcée & Loi 25 (Québec)
Les informations et documents sont collectés dans un environnement sécurisé avec contrôle d’accès, traçabilité et bonnes pratiques de protection des renseignements personnels, afin de soutenir une conformité opérationnelle avec la Loi 25.
Ce n’est pas un CRM générique : c’est un workflow métier conçu pour créer, compléter et défendre un dossier hypothécaire.
1. Dossier
→
2. Emprunteur
→
3. Propriété
→
4. Documents
→
5. Résumé
Conseil : commencez par créer le dossier, puis invitez le client à compléter l’emprunteur/propriété/documents.
Processus de collecte
Le dossier suit une séquence standard pour éviter les oublis et accélérer la préparation. La sécurité des données est renforcée (contrôle d’accès, traçabilité, bonnes pratiques) afin de soutenir une conformité opérationnelle à la Loi 25.
Invitation client sécurisée
Client invité
→
formulaires complétés
→
pièces déposées
→
dossier prêt à réviser
A) Informations
- Identité & coordonnées
- Emploi & revenus
- Dettes & engagements
- Actifs & mise de fonds
- Propriété cible
B) Documents
- T4, talons de paie
- Avis de cotisation
- Pièces d’identité
- Relevés / preuves mise de fonds
- Autres selon le cas (TA, locatif, etc.)
C) IA d’assistance
- Analyse des données soumises (résumé, cohérence, signaux faibles)
- Détection des points à améliorer avant soumission
- Aide à la rédaction de la demande (brouillon, justification, structure)
D) Préparation
- Checklist complétée
- Résumé dossier
- Points à clarifier
- Prêt à soumettre
Bonnes pratiques
Travaillez avec votre client, votre prêteur et votre équipe dans un même dossier structuré. Utilisez l’invitation pour réduire les échanges par email et garder une traçabilité complète. L’IA assiste la préparation, sans se substituer au jugement professionnel.
Confidentialité, Loi 25 & usage de l’IA
Les informations et documents sont collectés dans un environnement sécurisé (contrôle d’accès, traçabilité, journalisation) avec des pratiques visant une conformité opérationnelle à la Loi 25 (Québec). L’IA assiste l’analyse et la rédaction (résumés, détection de points à améliorer), sans se substituer au jugement professionnel du courtier.